FINANÇAS / NOSSA ATIVIDADE
O financiamento fortalece as transações.
Da carga ao capital: financiamento estruturado para o comércio internacional.
Nossa abordagem
Da transação comercial à estrutura financeira
Uma estrutura de financiamento começa com a transação subjacente. Analisamos contratos, ativos, recebíveis, obrigações de pagamento e fluxos de caixa e, em seguida, montamos uma estrutura que pode ser apresentada a bancos, seguradoras e investidores.
Nosso trabalho abrange análise de operações, estruturação, coordenação entre as partes comerciais e financeiras, documentação e alocação de riscos até a liberação dos recursos.
A Trade Science atua como parceira de estruturação e transações. Cada operação sob medida busca reduzir riscos e custos por meio de uma estrutura enxuta, porém robusta, com acompanhamento até o financiamento. As decisões de crédito cabem ao provedor de capital.
Financiamento comercial
Estruturando o capital do comércio internacional
Toda transação internacional cria um intervalo entre o embarque e o pagamento. A Trade Science o preenche com financiamento estruturado em torno do próprio negócio: contratos, contrapartes, carga e fluxos de caixa. Criamos créditos documentários, financiamento de recebíveis e estruturas lastreadas em ativos que bancos, seguradoras e investidores podem avaliar e financiar com eficiência. A decisão de crédito permanece com o provedor de capital.
Securitização
Transformando recebíveis em capital de giro
A securitização transforma valores a receber em recursos disponíveis. Selecionamos ativos, modelamos fluxos de caixa e montamos uma estrutura adequada a investidores, trabalhando com parceiros jurídicos e bancários da análise ao financiamento. Utilizamos essa estrutura para oferecer prazos vantajosos aos clientes: 30, 60 ou até 120 dias, quando a transação permitir.
Assista ao filme sobre securitizaçãoFinanciamento da cadeia de suprimentos
Receba antes. Pague depois.
Fornecedores querem receber antes, enquanto compradores precisam de mais prazo para pagar. O financiamento da cadeia de suprimentos atende às duas partes. Estruturamos programas que permitem aos fornecedores antecipar recursos de faturas aprovadas, enquanto compradores mantêm os prazos combinados e preservam a relação comercial. Cada programa considera quem deve pagar, os prazos, a localização das partes e a qualidade do crédito.
Conheça a plataforma JarvisJarvis
O software que opera nossa plataforma de financiamento da cadeia de suprimentos e securitização
Jarvis é o resultado de décadas de experiência em financiamento comercial e securitização. Jarvis valida cada transação desde o pedido de compra, passando pela logística, até a entrega. Em determinados casos, incorpora seguro de crédito para reduzir os riscos e os custos de financiamento.
Por fim, Jarvis se conecta a diversos bancos que atendem às operações e a aplicativos de gestão financeira para reduzir os prazos de pagamento e viabilizar uma transação sem atritos.
Para compradoresPrazos de pagamento mais longos sem novas linhas de crédito.
Para bancos e seguradorasTransações validadas com base no pedido de compra, na fatura e no comprovante de entrega, cada uma com sua apólice de seguro anexada e relatórios completos.
Sem mudanças nos procedimentosJarvis se conecta aos sistemas de planejamento de recursos empresariais (ERP) e de contabilidade do comprador, captura as faturas após a aprovação e gerencia o pagamento aos fornecedores.
O financiamento dos programas Jarvis é fornecido e aprovado pelos bancos e pelas seguradoras participantes. As condições dependem do perfil de crédito de cada programa.
Converse sobre um programa JarvisLinhas de crédito lastreadas em ativos
Seus ativos trabalhando como capital
O que uma empresa possui e tem a receber pode gerar mais valor do que apenas figurar no balanço. Recebíveis, contratos e outros ativos identificáveis podem garantir financiamento para uma operação específica. Avaliamos a qualidade dos ativos, os contratos, o histórico de pagamento, quem deve os valores e os fluxos de caixa esperados. Depois estruturamos uma linha lastreada em ativos que atenda aos requisitos dos provedores de capital.
Crédito e risco
Conheça os riscos. Estruture a solução.
Toda transação envolve riscos que influenciam o custo do financiamento. Nós os identificamos antecipadamente: quem são as contrapartes, como e quando chegam os pagamentos, o que cada parte se compromete a fazer e a exposição aos países envolvidos. Em seguida, decidimos alocar o risco à parte mais apta, reduzi-lo ou transferi-lo. Quando os financiadores exigem, incorporamos garantias, seguros de crédito, colaterais, contas de reserva ou instrumentos bancários. O resultado é uma operação que credores podem compreender, precificar e aprovar.
Estruturas personalizadas
Feitas para cada operação
Algumas transações não se encaixam nos produtos bancários tradicionais, e é aí que entregamos nosso melhor trabalho. Em vez de forçar o negócio a um modelo, começamos pela transação. Combinamos financiamento comercial, recebíveis, seguro de crédito e mecanismos lastreados em ativos quando a economia e os riscos justificam. O resultado é uma estrutura única, comercialmente sólida, financiável e pronta para apresentação a provedores de capital.
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