FINANCE / NOTRE ACTIVITÉ
Le financement consolide les transactions.
De la cargaison au capital : le financement structuré du commerce international.
Notre approche
De la transaction commerciale à la structure financière
Une structure de financement prend sa source dans la transaction sous-jacente. Nous analysons les contrats, les actifs, les créances, les obligations de paiement et les flux de trésorerie, puis concevons une structure présentable aux banques, assureurs et investisseurs.
Notre travail comprend l'analyse des transactions, la structuration, la coordination des parties commerciales et financières, la documentation et la répartition des risques jusqu'à la mobilisation des fonds.
Trade Science agit comme partenaire de structuration et de transaction. Chaque montage sur mesure vise à réduire les risques et les coûts grâce à une structure légère mais solide, avec un accompagnement jusqu'au financement. Les décisions de crédit appartiennent au fournisseur de capitaux.
Financement du commerce
Structurer le capital au service des échanges transfrontaliers
Chaque transaction internationale crée un décalage entre l'expédition et le paiement. Trade Science y répond par un financement construit autour de l'opération : contrats, contreparties, cargaison et flux de trésorerie. Nous élaborons des crédits documentaires, des financements de créances et des structures adossées à des actifs que banques, assureurs et investisseurs peuvent évaluer et financer efficacement. La décision de crédit reste du ressort du fournisseur de capitaux.
Titrisation
Transformer les créances en fonds de roulement
La titrisation transforme les sommes à recevoir en liquidités disponibles. Nous sélectionnons les actifs, modélisons les flux de trésorerie et élaborons une structure prête à être présentée aux investisseurs, avec les partenaires juridiques et bancaires, de l'analyse au financement. Cela permet des délais avantageux pour nos clients, de 30 ou 60 jusqu'à 120 jours lorsque la transaction le permet.
Voir le film sur la titrisationFinancement de la chaîne d'approvisionnement
Être payé plus tôt. Payer plus tard.
Les fournisseurs veulent être payés rapidement et les acheteurs souhaitent disposer de plus de temps. Le financement de la chaîne d'approvisionnement répond aux deux besoins. Nous structurons des programmes permettant aux fournisseurs de convertir leurs factures approuvées en liquidités anticipées, tout en conservant les délais convenus par les acheteurs et la relation commerciale. Chaque programme tient compte du débiteur, des échéances, des pays concernés et de la qualité de crédit.
Découvrir la plateforme JarvisJarvis
Le logiciel qui fait fonctionner notre plateforme de financement de la chaîne d’approvisionnement et de titrisation
Jarvis est l’aboutissement de décennies d’expérience en financement du commerce et en titrisation. Jarvis valide chaque transaction, du bon de commande à la livraison, en passant par la logistique. Dans certains cas, il intègre une assurance-crédit pour réduire les risques et les coûts de financement.
Enfin, Jarvis se connecte à plusieurs banques assurant le service des opérations et à des applications de gestion financière afin de raccourcir les délais de paiement et de permettre une transaction sans friction.
Pour les acheteursDes délais de paiement plus longs sans nouvelles lignes de crédit.
Pour les banques et les assureursDes transactions validées à partir du bon de commande, de la facture et du justificatif de livraison, chacune accompagnée de sa police d’assurance et d’un reporting complet.
Aucun changement de procédureJarvis se connecte aux progiciels de gestion intégrée (ERP) et aux systèmes comptables de l’acheteur, récupère les factures après leur approbation et gère le paiement aux fournisseurs.
Le financement des programmes Jarvis est fourni et approuvé par les banques et les assureurs participants. Les conditions dépendent du profil de crédit de chaque programme.
Discuter d’un programme JarvisFinancements adossés à des actifs
Vos actifs au service de votre capital
Les actifs détenus par votre entreprise et les sommes qui lui sont dues peuvent financer autre chose que leur simple présence au bilan. Créances, contrats et autres actifs identifiables peuvent garantir un financement adapté à une transaction. Nous examinons la qualité des actifs, les contrats, l'historique des paiements, les débiteurs et les flux attendus. Nous structurons ensuite une facilité adossée à des actifs répondant aux exigences des apporteurs de capitaux.
Crédit et risques
Connaître les risques. Structurer en conséquence.
Toute transaction comporte des risques qui déterminent le coût du financement. Nous les identifions tôt : identité des contreparties, modalités et calendrier des paiements, obligations contractuelles et risques pays. Nous décidons ensuite de les affecter à la partie la mieux placée, de les réduire ou de les transférer. Lorsque les financeurs l'exigent, nous intégrons garanties, assurance-crédit, sûretés, comptes de réserve ou instruments bancaires. Nous obtenons une transaction que les prêteurs peuvent comprendre, tarifer et approuver.
Structures sur mesure
Conçues pour chaque transaction
Certaines transactions ne rentrent pas dans les produits bancaires standards ; c'est là que notre contribution est la plus forte. Plutôt que de forcer l'opération dans un modèle, nous partons de ses caractéristiques. Nous combinons financement du commerce, créances, assurance-crédit et mécanismes adossés à des actifs lorsque l'économie et le risque le justifient. Le résultat est une structure dédiée, commercialement viable, finançable et prête à être présentée aux apporteurs de capitaux.
- Transaction commerciale
- Actifs et flux de trésorerie
- Analyse des risques
- Structure financière
- Sources de capitaux
- Exécution